एआईमार्फत सीईओ र वकिलको आवाज र तस्बिर नक्कल गरि १२ करोड ९० लाख डलर ठगी !

काठमाडौं । कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) प्रविधिको दुरुपयोग गरी विभिन्न कम्पनीका प्रमुख कार्यकारी अधिकृत (सीईओ) तथा कानुनी सल्लाहकारको नक्कली आवाज र तस्बिर बनाएर विश्वभरका कम्पनीबाट १२ करोड ९० लाख अमेरिकी डलरभन्दा बढी रकम ठगी गरेको आरोपमा अमेरिकामा तीन विदेशी नागरिकविरुद्ध मुद्दा दायर भएको छ।

अमेरिकी न्याय मन्त्रालय (Department of Justice) अन्तर्गत न्यूयोर्कको दक्षिणी जिल्लास्थित अमेरिकी अभियोजन कार्यालयले सार्वजनिक गरेको अभियोगपत्रअनुसार ज्याकोब सोअल (Jacob Soall), शारोन हजान (Sharon Hazan) र गाइ सिट्रिट (Guy Sheetrit) विरुद्ध संगठित रूपमा ठगी तथा सम्पत्ति शुद्धीकरण गरेको आरोप लगाइएको छ।

अभियुक्तहरूले सन् २०२४ देखि २०२६ सम्म एआई प्रविधिको प्रयोग गरी विभिन्न कम्पनीका उच्च अधिकारी तथा अन्तर्राष्ट्रिय कानुनी फर्मका वकिलको आवाज र तस्बिर नक्कली रूपमा तयार पारेर कर्मचारीलाई झुक्याउँदै ठूलो रकम स्थानान्तरण गर्न लगाएको अमेरिकी अधिकारीहरूको आरोप छ।

अभियुक्त सोअल र हजानलाई गत गर्मीयाममा स्पेनबाट पक्राउ गरिएको थियो भने सिट्रिटलाई सेप्टेम्बरमा बेलायतबाट पक्राउ गरिएको थियो।

एआईमार्फत सीईओ र वकिल बनेर ठगी

अमेरिकी न्याय मन्त्रालयका अनुसार अभियुक्तहरूले विभिन्न कम्पनीका कर्मचारीलाई लक्षित गरी ठगीको योजनाबद्ध प्रक्रिया सञ्चालन गरेका थिए।

उनीहरूले सुरुमा सम्बन्धित कम्पनीका प्रमुख कार्यकारी अधिकृत वा अन्य उच्च अधिकारीको नक्कली आवाज र तस्बिर प्रयोग गरेर कर्मचारीसँग सम्पर्क गर्थे। कम्पनीको महत्वपूर्ण वित्तीय कारोबार गर्नुपर्ने र त्यसका लागि कर्मचारीको सहयोग आवश्यक रहेको भन्दै उनीहरूलाई विश्वासमा लिने प्रयास गरिन्थ्यो।

त्यसपछि कर्मचारीलाई ठूलो अन्तर्राष्ट्रिय कानुनी फर्मका वकिलसँग सम्पर्क गर्न निर्देशन दिइन्थ्यो। तर, कर्मचारीले सम्पर्क गर्ने भनिएका वकिल पनि अभियुक्तहरू आफैँ हुन्थे। उनीहरूले एआई प्रविधिको सहायताले वकिलको पहिचान, आवाज र तस्बिरसमेत नक्कली रूपमा प्रस्तुत गरेर कर्मचारीलाई रकम स्थानान्तरण गर्न निर्देशन दिन्थे।

यसरी कम्पनीका वास्तविक उच्च अधिकारी र कानुनी सल्लाहकारसँग कारोबार भइरहेको भ्रम सिर्जना गरी कर्मचारीलाई ठूलो रकम विभिन्न बैंक खातामा पठाउन लगाइएको अभियोगपत्रमा उल्लेख छ।

अमेरिका, बेलायतसहित विभिन्न देशका कम्पनीबाट करोडौँ डलर ठगी

अमेरिकी न्याय मन्त्रालयका अनुसार अभियुक्तहरूले अमेरिका तथा विश्वका विभिन्न देशमा रहेका कम्पनीबाट कुल १२ करोड ९० लाख अमेरिकी डलरभन्दा बढी रकम ठगी गरेका थिए।

ठगीमा परेका कम्पनीमध्ये अमेरिकाका विभिन्न क्षेत्रका अस्पताल, बैंक, म्युचुअल फन्ड तथा घरपालुवा जनावरका लागि खाद्य पदार्थ उत्पादन गर्ने कम्पनीसमेत रहेका छन्।

अभियोगपत्रमा उल्लेख भएअनुसार अभियुक्तहरूले विभिन्न कम्पनीबाट निम्न रकम ठगी गरेका थिए।

यी कम्पनीहरूबाट ठगी गरिएको रकम विभिन्न देशका बैंक खातामा पठाइएको थियो। अमेरिकी अधिकारीहरूका अनुसार ठगीको रकम अमेरिका, स्पेन, पोर्चुगल, ग्रिस, संयुक्त अरब इमिरेट्स (यूएई), सिंगापुर, अस्ट्रिया, स्लोभाकिया र चीनलगायत देशका बैंक खातामार्फत स्थानान्तरण गरिएको थियो।

बैंक खाताबाट क्रिप्टोकरेन्सीमा रूपान्तरण

अभियुक्तहरूले विभिन्न बैंक खातामा रकम प्राप्त गरेपछि त्यसलाई क्रिप्टोकरेन्सीमा रूपान्तरण गरेको अमेरिकी न्याय मन्त्रालयले जनाएको छ।

ठगीबाट प्राप्त रकमको वास्तविक स्रोत, स्वामित्व र नियन्त्रण लुकाउने उद्देश्यले क्रिप्टोकरेन्सी प्रयोग गरिएको अभियोगपत्रमा उल्लेख छ। त्यसपछि उक्त रकम अभियुक्तहरू तथा उनीहरूसँग मिलेर काम गर्ने अन्य व्यक्तिहरूबीच बाँडफाँट गरिएको आरोप लगाइएको छ।

यसरी परम्परागत बैंकिङ प्रणालीमार्फत रकम संकलन गर्ने र त्यसलाई क्रिप्टोकरेन्सीमा रूपान्तरण गरेर सम्पत्तिको वास्तविक स्रोत लुकाउने रणनीति अपनाइएको अमेरिकी अधिकारीहरूको भनाइ छ।

नक्कली पहिचान र उपनाम प्रयोग

ठगीको योजनामा संलग्न सोअल र हजानले विभिन्न उपनामसमेत प्रयोग गरेको अमेरिकी न्याय मन्त्रालयले जनाएको छ।

सोअलले ‘सेबा क्लार्क’ (Seba Clarke) र ‘रकी बाल्बोआ’ (Rocky Balboa) लगायतका नाम प्रयोग गरेका थिए। त्यस्तै, हजानले ‘सुपरम्यान क्यास’ (Superman Cash), ‘फ्याट ब्वाय’ (Fat Boy) र ‘रोन’ (Ron) लगायतका उपनाम प्रयोग गरेको अभियोगपत्रमा उल्लेख छ।

यसले अभियुक्तहरूले आफ्नो वास्तविक पहिचान लुकाएर विभिन्न कम्पनी तथा कर्मचारीसँग सम्पर्क स्थापित गर्ने प्रयास गरेको देखाउँछ।

एआई प्रविधिको दुरुपयोगप्रति अमेरिकी अधिकारीको चिन्ता

अमेरिकी सरकारी अधिकारीहरूले एआई प्रविधिमा ठूलो सम्भावना भए पनि यसको दुरुपयोगबाट वित्तीय अपराध तथा संगठित ठगीका घटना बढ्न सक्ने चेतावनी दिएका छन्।

अमेरिकी अभियोजक जेमी म्याकडोनाल्डले एआई प्रविधि उपयोगी भए पनि केही व्यक्तिले यसलाई आपराधिक उद्देश्य पूरा गर्न प्रयोग गर्न सक्ने विषयमा सर्वसाधारण सचेत हुनुपर्ने बताएका छन्।

त्यस्तै, अमेरिकी संघीय अनुसन्धान ब्युरो (एफबीआई) का सहायक निर्देशक जेम्स सी. बार्नेकल जुनियरले उक्त घटनाले उन्नत प्रविधिको प्रयोगबाट ठूलो स्तरको वित्तीय ठगी गर्न सकिने जोखिम देखाएको बताएका छन्।

उनका अनुसार अपराधीहरूले नयाँ प्रविधिलाई आपराधिक गतिविधिमा प्रयोग गर्न थालेसँगै एफबीआईले पनि त्यस्ता गतिविधि पहिचान गर्ने, अनुसन्धान गर्ने र नियन्त्रणमा लिने आफ्नो क्षमता तीव्र रूपमा विकास गरिरहेको छ।

तीनविरुद्ध गम्भीर आपराधिक अभियोग

अमेरिकी न्याय मन्त्रालयले तीनै जनाविरुद्ध तारमार्फत वित्तीय ठगी गर्ने षड्यन्त्र (Conspiracy to Commit Wire Fraud), सम्पत्ति शुद्धीकरणसम्बन्धी विभिन्न षड्यन्त्रका अभियोग (Money Laundering Conspiracy) तथा पहिचान चोरीसम्बन्धी गम्भीर अभियोग (Aggravated Identity Theft) दायर गरेको छ।

यस घटनाले एआई प्रविधिको प्रयोग गरी आवाज र तस्बिर नक्कली बनाउन सकिने क्षमताले विश्वव्यापी वित्तीय प्रणाली तथा संस्थागत कारोबारमा नयाँ सुरक्षा चुनौती सिर्जना गरेको देखाएको छ।

विशेषगरी कम्पनीका उच्च अधिकारीको नाममा आउने निर्देशन, इमेल, भिडियो कल वा फोन संवादलाई मात्र आधार मानेर ठूलो रकम स्थानान्तरण गर्दा वित्तीय ठगीको जोखिम बढ्न सक्ने देखिएको छ।

प्रतिक्रिया दिनुहोस्

सम्बन्धित समाचार

गरिब देशहरुको सहयोगका लागि विश्व बैंकको ९३ अर्ब डलरको वित्तीय प्याकेज

१० वाणिज्य बैंकले ४ महिनामै कमाए अर्ब बढी नाफा, एनआइसी एसियाको सबैभन्दा धेरै

खप्तड लघुवित्तले आईपीओ जारी गर्ने, बिक्री प्रबन्धकमा प्रभु क्यापिटल नियुक्त

तीन कम्पनीको सेयर मूल्य समायोजन

विद्युत खपत बढाउन प्राधिकरणले सुरु गर्यो अभियान

भ्याल्यू स्टक भनेको के हो, कसरी छान्ने यस्ता सेयर ?